Geschäftsbericht 2016

DZ BANK Gruppe

Partner in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken

Die DZ BANK Gruppe ist Teil der Genossenschaftlichen FinanzGruppe, die rund 1.000 Volksbanken Raiffeisenbanken umfasst und, gemessen an der Bilanzsumme, eine der größten privaten Finanzdienstleistungsorganisationen Deutschlands ist. Innerhalb der Genossenschaftlichen FinanzGruppe fungiert die DZ BANK AG als Spitzeninstitut und Zentralbank und hat den Auftrag, die Geschäfte der Genossenschaftsbanken vor Ort zu unterstützen und ihre Position im Wettbewerb zu stärken. Sie ist zudem als Geschäftsbank aktiv und hat die Holdingfunktion für die DZ BANK Gruppe.

Zur DZ BANK Gruppe zählen die Bausparkasse Schwäbisch Hall, DG HYP, DZ PRIVATBANK, R+V Versicherung, TeamBank, Union Investment Gruppe, die VR Leasing Gruppe, die WL BANK und verschiedene andere Spezialinstitute. Die Unternehmen der DZ BANK Gruppe mit deren starken Marken gehören damit zu den Eckpfeilern des Allfinanzangebots der Genossenschaftlichen FinanzGruppe. Anhand der vier Geschäftsfelder Privatkundengeschäft, Firmenkundengeschäft, Kapitalmarktgeschäft und Transaction Banking stellt die DZ BANK Gruppe ihre Strategie und ihr Dienstleistungsspektrum für die Genossenschaftsbanken und deren Kunden dar.

Diese Kombination von Bankdienstleistungen, Versicherungsangeboten, Bausparen und Angeboten rund um die Wertpapieranlage hat in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe eine große Tradition. Die Spezialinstitute der DZ BANK Gruppe stellen in ihrem jeweiligen Kompetenzfeld wettbewerbsstarke Produkte zu vernünftigen Preisen bereit. Damit sind die Genossenschaftsbanken in Deutschland in der Lage, ihren Kunden ein komplettes Spektrum an herausragenden Finanzdienstleistungen anzubieten.

Starke Marken – starke Partner

Ausgewählte Marken der DZ BANK Gruppe

DG HYP

Die DG HYP ist die gewerbliche Immobilienbank der Genossenschaftlichen FinanzGruppe und ein führender Anbieter gewerblicher Immobilienfinanzierungen in Deutschland. Der Fokus der Geschäftsaktivitäten liegt auf Objektfinanzierungen im deutschen Markt in den Kernsegmenten Büro, Wohnungsbau und Einzelhandel. Zielkunden sind private und institutionelle Investoren, Wohnungsunternehmen, Projektentwickler und Bauträger. Mit ihren sechs Immobilienzentren in Hamburg, Berlin, Düsseldorf, Frankfurt, Stuttgart und München sowie Regionalbüros in Hannover, Kassel, Leipzig, Mannheim und Nürnberg ist die DG HYP in Deutschland flächendeckend präsent. Maßgebend für die erfolgreiche Marktpositionierung sind die Konzentration auf ein klares Geschäftsmodell, Refinanzierungsstärke und große Verlässlichkeit als Finanzierungspartner, der Aufbau nachhaltiger Kundenbeziehungen sowie eine hohe Kontinuität in der Kundenverbindung. Als Spezialist, Kompetenzcenter und erster Ansprechpartner der rund 1.000 Volksbanken und Raiffeisenbanken ist es die zentrale geschäftspolitische Aufgabe der DG HYP, die Bedeutung und Chancen der gewerblichen Immobilienfinanzierung in der FinanzGruppe zu verankern und gemeinsam Geschäft umzusetzen. Dazu bietet die DG HYP den Volksbanken und Raiffeisenbanken ein leistungsfähiges und bedarfsgerechtes Produkt- und Dienstleistungsangebot. Beide Partner profitieren von der gemeinsamen Marktbearbeitung – die DG HYP von den regionalen Kundenkontakten der Primärbanken vor Ort, die Volksbanken und Raiffeisenbanken von den Geschäftsbeziehungen aus der bundesweiten Markterschließung.
 

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DVB Bank SE

Die DVB Bank SE (DVB), mit Sitz in Frankfurt am Main, ist spezialisiert auf das internationale Transportfinanzierungsgeschäft. Die Bank bietet ihren Kunden integrierte Finanz- und Beratungsdienstleistungen in den Segmenten Shipping Finance, Aviation Finance, Offshore Finance und Land Transport Finance an.

Die DVB ist an wesentlichen internationalen Finanz- und Verkehrszentren vertreten: am Firmensitz in Frankfurt am Main, an weiteren europäischen Standorten (Amsterdam, Athen, Hamburg, London, Oslo und Zürich), in Amerika (New York und Curaçao) und in Asien (Singapur und Tokio).

2016 erhielt die DVB die folgenden renommierten Auszeichnungen:

  1. Kundenorientierte Internetseite – Prädikat Gold (DIE WELT, Januar 2016)
  2. Export Credit Agency – West; Deal of the Year 2015 (Marine Money Shipping, Juni 2016)
  3. Bank Debt – West; Deal of the Year 2015 (Marine Money Shipping, Juni 2016)
  4. Europe Deal of the Year (Airfinance Journal, Mai 2016)
  5. Used Aircraft Deal of the Year (Airfinance Journal, Mai 2016)
  6. Aircraft Finance Portfolio Acquisition (Global Transport Finance, Januar 2017)
  7. Aircraft Securitisation Deal of the Year – US (Global Transport Finance, Januar 2017)
  8. Rail Capital Markets Deal of the Year – Americas (Global Transport Finance, Januar 2017)
  9. Rail Finance Deal of the Year – Americas (Global Transport Finance, Januar 2017)
  10. Best International Transport Finance Provider – Germany (Transport News, Februar 2017)

Die Aktien der DVB Bank SE sind an der Frankfurter Wertpapierbörse notiert (ISIN: DE0008045501). Weitere Informationen erhalten Sie unter:
 

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DZ BANK AG

Die DZ BANK ist die zweitgrößte Geschäftsbank in Deutschland und das Spitzeninstitut der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken. Sie ist die Zentralbank für alle rund 1.000 Genossenschaftsbanken in Deutschland, denen sie mehrheitlich gehört. Als „DZ BANK. Die Initiativbank“ unterstützt sie die Geschäfte der eigenständigen Genossenschaftsbanken vor Ort, um deren Position im Wettbewerb zu stärken. Dabei hat sich das Zusammenspiel aus dezentraler Kunden- und zentraler Produktkompetenz bestens bewährt.

Das Leistungsspektrum der DZ BANK reicht von klassischen und innovativen Produkten über Strukturierung und Emissionen bis hin zu Handel und Vertrieb im Aktien- und Rentenmarkt. Zusätzlich betreut die DZ BANK als Geschäftsbank Unternehmen und Institutionen. Mit ihren Niederlassungen und Repräsentanzen in den wichtigen Wirtschaftsregionen der Welt unterstützt sie Unternehmen bei Ihren internationalen Geschäften.

Daneben hat die DZ BANK die Holdingfunktion für die Unternehmen der DZ BANK Gruppe, die mit ihren starken Marken zu den Eckpfeilern des Allfinanzangebots der Genossenschaftlichen FinanzGruppe gehören.

Die DZ BANK will nicht nur ihren Kunden eine hohe Qualität liefern, sondern auch ihren Mitarbeitern. Deshalb lässt sie ihre Leistungen als Arbeitgeber ergänzend auch regelmäßig durch Dritte überprüfen. So ist die Bank unter anderem seit knapp zehn Jahren in Folge durch das Top Employers Instiute als einer der 100 Top Arbeitgeber in Deutschland ausgezeichnet worden. Ebenso lange würdigt die regelmäßige Auditierung und Auszeichnung mit dem Zertifikat "audit berufundfamilie" die familienbewusste Personalarbeit der Bank. Daneben wird die Arbeitgeberattraktivität bei Hochschulabsolventen über die Platzierung auf den Rankinglisten von Universum Top 100 sowie trendence Absolventenbarometer ebenfalls seit mehreren Jahren bestätigt.
 

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TeamBank AG

Die TeamBank AG ist mit der Produktfamilie easyCredit der Experte für Liquiditätsmanagement in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken. Durch die Bereitstellung und Vernetzung innovativer Produkte und Services erhalten die Kunden einfach, überall und zu jeder Zeit Zugang zu Liquidität. Ein wichtiges Element des digitalen Ökosystems ist das medienbruchfreie Bezahlverfahren Ratenkauf by easyCredit, das im Jahr 2016 erfolgreich am Markt positioniert wurde. Darüber hinaus hat die TeamBank im vergangenen Jahr als einer der ersten Anbieter für das Produkt easyCredit - über den Computer oder ortsunabhängig via Smartphone - einen vollständig digitalen und medienbruchfreien Vertragsabschluss eingeführt.

Die Zahl der Kunden stieg im Jahr 2016 um 2,6 Prozent auf 638.000. Mit den kooperierenden Partnerbanken - darunter auch 93 neue bzw. reaktivierte Genossenschaftsbanken - hat die TeamBank die Zusammenarbeit mit den Genossenschaftsbanken im vergangenen Geschäftsjahr deutlich intensiviert. Mittlerweile ist das Kernprodukt easyCredit bei 85 Prozent aller deutschen VR-Banken erhältlich.

Wiederholt wurde easyCredit mit dem Siegel für „Fairness im Ratenkredit“ ausgezeichnet. Das Zertifikat wurde von der DQS GmbH im Rahmen eines spezifischen Audits erteilt. In der Studie „turning the page“ von Facit Research wurde easyCredit 2016 von Kunden als nachhaltigster Finanzdienstleister bewertet. Die familienfreundliche und nachhaltige Personalpolitik des Nürnberger Finanzinstituts wurde das dritte Mal in Folge mit dem von der Hertie-Stiftung initiierten Zertifikat „audit berufundfamilie“ ausgezeichnet. Bereits zum vierten Mal wurde die TeamBank 2016 zum Arbeitgeber des Jahres beim renommierten Wettbewerb „TOP JOB“ gekürt.
 

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DZ PRIVATBANK

Die DZ PRIVATBANK ist die genossenschaftliche Privatbank der Volksbanken und Raiffeisenbanken und auf individuelle Lösungen für vermögende Kunden spezialisiert. Als Kompetenzzentrum für Private Banking, Fondsdienstleistungen und Kredite in allen Währungen ist sie auf den deutschsprachigen Markt und die enge Kooperation mit der genossenschaftlichen FinanzGruppe ausgerichtet. Sie ist mit zehn Standorten in Deutschland – Hamburg, Hannover, Oldenburg, Berlin, Leipzig, Düsseldorf, Frankfurt, Stuttgart, Nürnberg, München – sowie in Luxemburg (Unternehmenssitz) und Zürich vertreten. Mit verwalteten Vermögenswerten von 17 Milliarden Euro und einer hohen Beratungsqualität, die durch Auszeichnungen unabhängiger Tester wie „Elite Report“ und „Verlag FUCHSBRIEFE“ regelmäßig bestätigt wird, hat sich die DZ PRIVATBANK unter den TOP10 der Private-Banking-Anbieter in Deutschland etabliert. Ihr Leistungsspektrum reicht von der klassischen Vermögensverwaltung über die Finanz- und Vorsorgeplanung, die Stiftungs- und Immobilienberatung bis hin zur Fondsauflage und Finanzierung. Die Möglichkeit der Diversifizierung des Vermögens auf Buchungsstellen in Deutschland, Luxemburg und der Schweiz sowie das Angebot länderspezifischer Produktspezialitäten sind weitere Eckpfeiler eines umfassenden Leistungsportfolios für private Kunden, Unternehmen und institutionelle Kunden. Es ist die Verbindung aus lokal, national und international angesiedelter Vermögensexpertise und genossenschaftlichen Werten wie Partnerschaftlichkeit, Stabilität und Sicherheit, die das Geschäftsmodell der DZ PRIVATBANK so einzigartig macht. Weil nicht nur zählt, was zählbar ist.
 

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ReiseBank

Die ReiseBank ist Deutschlands Marktführer im Geschäft mit Reisezahlungsmitteln und gehört zu den umsatzstärksten Edelmetallhändlern der Bundesrepublik. Sie unterhält (Stand Ende 2016) 92 Geschäftsstellen an Flughäfen, Bahnhöfen, Grenzübergängen und in attraktiven Innenstadtlagen, in denen auch Bargeldtransferdienstleistungen, eigene guthabenbasierte Zahlungskarten und weitere Services für Reisende angeboten werden. Die Geschäftsstellen sind vielerorts an sieben Tagen in der Woche geöffnet und halten permanent ein umfängliches Sorten- und ein maßgeschneidertes Edelmetallangebot bereit. Darüber hinaus versorgt die hundertprozentige Tochter der DZ BANK AG über den institutionellen Handel und den MailOrder-Service mehr als 800 Institute der Genossenschaftlichen FinanzGruppe und deren Kunden mit Sorten und Edelmetallen und projektiert des Weiteren neue, digitale Zahlungsverkehrsmodelle für die Genossenschaftliche FinanzGruppe. Sorten- und Edelmetallbestellungen können auch über Vertriebskanäle, die in das Online-Banking der Partnerbanken integriert sind, oder über den Online-Shop der ReiseBank abgewickelt werden. Aus der Erfahrung im Betrieb eigener stationärer und mobiler Geldautomaten heraus agiert die ReiseBank im Bereich Cash Management als Full-Service-Dienstleister für den Betrieb von Automaten-Lösungen für Drittbanken. Die ReiseBank mit Sitz in Frankfurt beschäftigt über 550 Mitarbeiter aus mehr als 50 Nationen und erhielt 2017 das dritte Mal in Folge das Zertifikat Top Employer Mittelstand.
 

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R+V Versicherung

Die R+V Versicherung zählt zu den führenden Versicherern in Deutschland und ist seit vielen Jahren auf Wachstumskurs. In der Lebens- sowie der Schadens- und Unfallversicherung steht R+V auf Platz zwei. Mehr als acht Millionen Kunden mit über 24 Millionen Verträgen vertrauen auf die Leistungen des Wiesbadener Versicherers.

Als Teil der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken bietet R+V maßgeschneiderte, innovative Versicherungslösungen. Die Produktpalette umfasst dabei alle bekannten Versicherungen. Für Privatkunden bietet R+V passgenaue Versicherungs- und Vorsorgelösungen. Im Firmenkundengeschäft ist R+V traditionell eng mit den mittelständischen Unternehmen aus Industrie, Handel, Handwerk, Gewerbe und Landwirtschaft verbunden und entwickelt spezifische Absicherungskonzepte. R+V ist darüber hinaus als aktiver Rückversicherer weltweit tätig.

Führende Ratingagenturen bestätigen kontinuierlich die große Finanzkraft von R+V. So gab es von S&P Global Ratings (vormals Standard & Poor’s) wiederholt ein AA– mit stabilem Ausblick für die R+V Versicherung AG, und Fitch Ratings verlieh der R+V Lebensversicherung AG ein AA. R+V ist „Top Arbeitgeber Deutschland“ und trägt das Gütesiegel „Fair Company“. Auch in zahlreichen Produktratings belegt R+V regelmäßig Spitzenplätze. So gab es im Finsinger-Rating der „Wirtschaftswoche“ Fünf Sterne für die R+V Lebensversicherung AG und von Franke und Bornberg ein „hervorragend“ für die R+V-KfzPolice-Plus. Im Agrarbereich belegt R+V im DLG-Image-Barometer seit vielen Jahren Platz eins.

R+V engagiert sich zudem beim Thema Nachhaltigkeit und hat ein vom TÜV Rheinland zertifiziertes Umweltmanagementsystem.
 

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Schwäbisch Hall

Schwäbisch Hall ist mit rund 7,4 Millionen Kunden die größte Bausparkasse Deutschlands. Auch in der Baufinanzierung gehört sie zu den führenden Anbietern. Seit der Unternehmensgründung 1931 ist Schwäbisch Hall fest in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe veran­kert. Die gemeinsamen genossenschaftlichen Werte - Respekt, Solidarität, Verantwortung und Partnerschaftlichkeit - verdichten sich bei Schwäbisch Hall zur Unternehmensmission „Gemeinsam Heimat schaffen und erhalten“. Knapp 3.800 Mitarbeiter im eigenen Außendienst und rund 3.000 Kollegen im Innendienst sorgen für die qualifizierte Beratung und Betreuung der Kunden. Schwäbisch Hall ist auch im Ausland präsent. Die Beteiligungsgesellschaften in Osteuropa und China haben mehr als drei Millionen Kunden.

Das Engagement für Mitarbeiter und Gesellschaft gehört zum Selbstverständnis von Schwäbisch Hall. Für seine systematische Personalentwicklung von Nachwuchs-, Fach- und Führungskräften, die familienfreundliche Unternehmenskultur und das Gesundheitsmanagement wird Schwäbisch Hall regelmäßig ausgezeichnet. Seit 2013 ist Schwäbisch Hall auch im „audit berufundfamilie“ zertifiziert, eine Initiative der Gemeinnützigen Hertie-Stiftung, die Unternehmen für familienfreundliche Personalpolitik auszeichnet. Beim Wettbewerb „Top Arbeitgeber Deutschland“ belegt das Unternehmen seit vielen Jahren einen der vorderen Ränge; 2017 liegt Schwäbisch Hall erneut unter den Top 5 als bester Arbeitgeber aller Finanzinstitute in Deutschland.
 

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Union Investment Gruppe

Die Union Investment Gruppe ist der Experte für Fondsvermögensverwaltung in der genossenschaftlichen FinanzGruppe. Seit über 60 Jahren entwickelt Union Investment Anlagelösungen für private und institutionelle Anleger. 2.824 Mitarbeiter betreuen ein verwaltetes Vermögen von rund 292,3 Milliarden Euro in 1.258 verschiedenen Fonds. Insgesamt vertrauen Union Investment über 4,2 Millionen Kunden ihr Geld an.

Privaten Anlegern bietet Union Investment über ihre Partner in den knapp 1.000 Volksbanken und Raiffeisenbanken nah und individuell Lösungen zur Geldanlage in verschiedenen Lebenssituationen an. Besonders hoher Beliebtheit erfreuen sich Multi-Asset-Lösungen, Offene Immobilienfonds und das ratierliche Fondssparen. Im Jahr 2016 stieg der Bestand privater Gelder auf 123,7 Mrd. Euro und erreichte damit einen Höchststand.

Institutionellen Anlegern aus dem In- und Ausland bietet Union Investment als erfahrener Risikomanager Konzepte zur Vermögensverwaltung und Lösungen für die nachhaltige Kapitalanlage. In Deutschland ist Union Investment der zweitgrößte Partner für institutionelle Anleger wie Unternehmen, Banken, Versicherungen, Pensionskassen oder Stiftungen, für die der Fondsanbieter rund 168,6 Milliarden Euro verwaltet.

Zahlreiche Auszeichnungen belegen die Leistungsstärke von Union Investment. Eine besonders lange Erfolgsgeschichte schreibt Union Investment im Rahmen des Capital-Fonds-Kompasses. Als einzige Fondsgesellschaft erreichte Union Investment dabei fünfzehn Mal in Folge die Höchstnote. Auch wurde Union Investment zum wiederholten Male als Top Arbeitgeber ausgezeichnet.
 

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VR Leasing Gruppe

Die VR Leasing Gruppe ist in der Genossenschaftlichen FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken die Expertin für einfache und schnelle Finanzierungslösungen für Firmen-, Gewerbe- und Geschäftskunden sowie Freiberufler. Im Fokus ihrer Aktivitäten steht der regional verwurzelte Mittelstand in Deutschland. Die VR Leasing Gruppe arbeitet mit den Genossenschaftsbanken und weiteren strategischen Partnern zusammen und bietet passgenaue Lösungen für Leasing, Kredit, Miete, Mietkauf sowie Factoring und Zentralregulierung an. Eine besondere Stärke der Unternehmensgruppe sind digital gestützte Finanzierungslösungen. So ist die VR Leasing Gruppe beispielsweise in der Lage, Finanzierungsentscheidungen bis 200.000 Euro dank automatisierter Prozesse innerhalb weniger Minuten zu treffen – und bietet Kunden damit eine sichere und planbare Liquidität. Das ist in dieser Form bislang einzigartig am Firmenkundenmarkt.

Weitere Beispiele innovativer onlinebasierter Produkte sind der Unternehmerkredit „VR Leasing flexibel“ und die Mietkauflösung „VR Leasing express“, die eine Sofortfinanzierung bis zu 60.000 Euro ermöglichen.

Dass die VR Leasing Gruppe mit digitalen und noch dazu einfachen Lösungen genau auf die Bedürfnisse ihrer Kunden eingeht, bestätigen auch die Volksbanken und Raiffeisenbanken mit kontinuierlich gestiegenen Ergebnissen in den Zufriedenheitsbefragungen. Bei der VR Leasing Gruppe ist zudem die Vereinbarkeit von Beruf und Familie fester Bestandteil der Unternehmenskultur. Seit 2013 wird sie regelmäßig im Audit berufundfamilie der Gemeinnützigen Hertie Stiftung zertifiziert.

Zu den Unternehmen der VR Leasing Gruppe mit Sitz in Eschborn gehören neben der VR-LEASING Aktiengesellschaft insbesondere VR DISKONTBANK GmbH, VR FACTOREM GmbH und BFL Leasing GmbH.
 

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WL BANK

Vor 140 Jahren als „Landschaft für die Provinz Westfalen“ gegründet, hat die WL BANK aus Tradition ein junges Gesicht. Am Hauptsitz in Münster, in den Repräsentanzen und Vertriebsstandorten engagieren sich rund 380 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter für ihre Kunden: Volksbanken und Raiffeisenbanken, Unternehmen der institutionellen Wohnungswirtschaft, Fonds und Investoren sowie öffentliche Kunden.

Als Pfandbriefbank vergibt die WL BANK vor allem langfristige Immobilienkredite sowie Kredite an die öffentliche Hand. Schwerpunktmäßig werden wohnwirtschaftliche Objekte finanziert, darüberhinaus drittverwendungsfähige gewerbliche Immobilien. In die Genossenschaftliche FinanzGruppe Volksbanken Raiffeisenbanken ist die WL BANK über das gemeinsam genutzte Kernbankverfahren tief integriert und arbeitet als strategischer Partner eng mit den Genossenschaftsbanken zusammen. Innerhalb der DZ BANK Gruppe fungiert sie als Kompetenzcenter für den öffentlichen Kunden.

Basis für marktnahe und günstige Konditionen der WL BANK ist die hohe Qualität ihrer Refinanzierung, die in erster Linie über Pfandbriefemissionen erfolgt. Neben kleinteiligen Inhaber- und Namenspapieren, auch in strukturierter Form, werden Pfandbriefe im Benchmark-Format emittiert. Die Ratingagentur S&P bewertet sowohl Hypotheken- als auch öffentliche Pfandbriefe der WL BANK mit der Bestnote AAA.

Die WL BANK erhält regelmäßig gute Nachhaltigkeitsratings von imug und oekom research. Als Arbeitgeber wurde die WL BANK auf dem Portal kununu im November 2016 auf Platz 11 von 134 bewerteten Banken gerankt. Im Wettbewerb „Great Place to Work“ erreichte die Bank 2015 zum zweiten Mal einen Platz unter den TOP 100 Arbeitgebern Deutschlands.
 

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